Розкриття банківської таємниці за запитом прокурора … не в межах
кримінального провадження
05 вересня 2022
року Вищий антикорупційний суд в рамках справи №991/1786/22,
провадження 2/991/2/22 (ЄДРСРУ № 106142336) серед іншого досліджував питання
щодо розкриття банківської таємниці за запитом прокурора … не в межах
кримінального провадження.
Інформацією є
будь-які відомості та/або дані, які можуть бути збережені на матеріальних
носіях або відображені в електронному вигляді. Суб'єкт відносин у сфері
інформації може вимагати усунення порушень його права та відшкодування майнової
і моральної шкоди, завданої такими правопорушеннями (ст. 200 Цивільного кодексу
України). Інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова
інформація (ст. 21 Закону України "Про інформацію").
Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у
процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою
третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених
законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською
таємницею (ст. 60 Закону України "Про банки і банківську
діяльність")
Втім, Законом
України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо
конфіскації незаконних активів осіб, уповноважених на виконання функцій держави
або місцевого самоврядування, і покарання за набуття таких активів"
ухваленим Верховною Радою 31 жовтня 2019 року були внесені зміни, зокрема, до
статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", що
передбачають спрощення порядку розкриття банками інформації, яка
містить банківську таємницю.
Державні
органи, визначені в пунктах 3, 3-1 та 3-2 частини першої статті 62 Закону
України "Про банки і банківську діяльність", можуть отримати на
письмовий запит без рішення суду доступ до інформації про операції за рахунками
осіб, включаючи інформацію про контрагентів, навіть, якщо їх рахунки відкриті в
інших банках. З цією метою Національний банк упорядкував норми Правил
зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці,
затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 №
267, відповідно до законодавства. Відповідні зміни затверджені
постановою Національного банку №13 від 31 січня 2020 року.
Так, інформація
щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю,
розкривається банками, в тому числі, органам прокуратури України - на
їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених
на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття
рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний
проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної
особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на
рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки,
призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб -
прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для
юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному
реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань),
номер рахунку контрагента та код банку контрагента (п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону
України «Про банки і банківську діяльність»).
Зазначені вище
положення Закону України «Про банки і банківську діяльність» не розмежовують
можливість звернення органів прокуратури із запитом у кримінальних провадженнях
або у інших справах, в яких ними
здійснюється представництво інтересів держави.
ВИСНОВОК: Розкриття банківської таємниці за запитом прокурора … не в межах
кримінального провадження, а наприклад у справах про визнання необґрунтованими
активів, здійснюється за запитом прокурора і без рішення суду, оскільки
останній виконує представництво інтересів держави.
Матеріал по
темі: «Розкриття банківської таємниці податковому органу»
Теги: банківська таємниця, банківська тайна, відкриття інформації
прокурору, рахунок в банку, розрахунковий рахунок, кількість грошей,
гарантування таємниці, обсяг коштів, стан рахунку, грошові кошти, судова
практика, Верховний суд, Адвокат Морозов
