Адвокат Морозов (судовий захист)
Національний банк України запровадив кардинальні зміни
у правилах здійснення карткових операцій та фінмоніторингу
Нові правила карткових переказів:
- Прозорість (повна назва отримувача);
- Відкритість (персональні дані відправника і
контрагента);
- Відстеження (трекінг) платежів;
*************
Фінмоніторинг по новому (коротко):
Суми:
• до 30 000
грн/міс — «зона безпеки»
• 30 000–400
000 грн — банк може ініціювати додаткову перевірку;
• понад 400 000 грн — «зона контролю»
Особлива увага:
• новостворені
компанії
• азартні ігри
• нерухомість,
метали, інвестиції;
• фармацевтика,
енергетика, держзакупівлі, зброя
• «географія
платежів»: перекази в офшори та санкційні країни.
Підтверджуючи документи:
- для фізосіб: довідка про доходи, декларація, договір купівлі-продажу
майна, документи про спадщину або дарування;
- для юросіб: фінзвітність, контракти, ліцензії та підтвердження джерел
доходів.
При виявлені порушень:
- блокування рахунків;
- встановлення лімітів;
- передача даних правоохоронним органам.
Матеріал по темі: «Проведення фінмоніторингу на підставі повідомлення в ЗМІ»
«Заблоковані карткові рахунки в банку»
Теги: фінмон, фінмоніторинг, карткові перекази, ліміт, блокування
рахунків, пояснення, банк, встановлення лімітів, НБУ, Нацбанк, гроші, кредит,
доход, декларація, фінзвіт, офшори, санкції
